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国信证券:投教 张征非法吸收公众存款案
发布日期:2019-08-12 19:05   来源:未知   阅读:

  1案件经过2014年2月,张征与邓图东、李龙等人成立衡惠金融信息服务(上海)有限公司,同年7月在北京市海淀区设立衡惠金融信息服务(上海)有限公司北京分公司(以下简称衡惠北分公司),运营“91快车”网络金融平台。2014年

  2014年2月,张征与邓图东、李龙等人成立衡惠金融信息服务(上海)有限公司,同年7月在北京市海淀区设立衡惠金融信息服务(上海)有限公司北京分公司(以下简称衡惠北分公司),运营“91快车”网络金融平台。2014年9月至2015年12月间,衡惠北分公司的实际控制人张征伙同邓图东、李龙等人,未经国家有关部门批准,利用“91快车”网络金融平台,发布虚假的借款项目,手机现场开奖报码。以高额利息为诱饵,承诺保本付息,向社会不特定公众进行推广。经司法会计鉴定,“91快车”网络金融平台存续期间吸收8756人投资款共计人民币7500余万元(以下未标明币种的均为人民币),案发时尚有3300余万元无法归还(其中含利息280万余元)。2015年11月,张征与邓图东、李龙、张克楠合谋,欲通过签订虚假转让合同的方式,将“91快车”网络金融平台募集的2000余万元资金非法占为己有,致使“91快车”平台募集的资金去向不明。张征因涉嫌犯合同诈骗罪,于2017年5月23日被羁押,查封房产两套;因涉嫌犯集资诈骗罪,于2017年6月15日被逮捕。现羁押于北京市第一看守所。

  《中华人民共和国刑法》第一百七十六条【非法吸收公众存款罪】非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款,扰乱金融秩序的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照前款的规定处罚。

  一审法院认为:被告人张征伙同他人,以非法占有为目的,虚构投资项目,吸收客户资金,并意图通过虚假转让的手段,非法占有客户资金,其行为已构成集资诈骗罪。判处张征有期徒刑十五年,剥夺政治权利三年,处罚金人民币五十万元,并退还给投资人造成的本金损失3049万余元。张征对犯罪行为性质判定持有异议,提起上诉。

  二审法院认为:集资诈骗罪与非法吸收公众存款罪本质的区别在于行为人对涉案资金是否具有非法占有的故意和行为。根据本案现有证据,无法证实上诉人张征对涉案的投资款具有非法占有的故意,一审法院认定其犯集资诈骗罪定性有误,本院予以纠正为非法吸收公众存款罪。此外,在本院审理期间,上诉人张征主动退赔了人民币3049万余元,已经足以全部挽回投资人的经济损失,有效地降低了其犯罪行为的社会危害性,且能真诚认罪、悔罪,对其可酌予从轻处罚,并适用缓刑。

  2.上诉人张征犯非法吸收公众存款罪,判处有期徒刑三年,缓刑五年,罚金人民币十万元。

  3.在案扣押的人民币三千零四十九万二千六百五十五元一角五分,按实际投资本金的数额发还各集资参与人,多余的钱款在折抵罚金后,发还张征及其家属;查封的房产予以解冻,退回检察机关处理。

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